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À medida que a evolução tecnológica avança e as expectativas dos clientes aumentam, as instituições financeiras enfrentam desafios, navegando por orçamentos em constante mudança e taxas de juros crescentes, ao mesmo tempo em que lutam para aumentar os depósitos e a satisfação dos clientes.
Embora a IA generativa possa ainda ser nova para as instituições, o seu potencial no sector financeiro já é evidente, com as instituições financeiras a adoptarem ativamente estas tecnologias. A Gartner projecta que, até 2026, mais de 80% das empresas terão utilizado APIs de IA generativa ou implementado aplicações activadas por IA generativa.
Com isso em mente, fica clara que a adoção da IA é agora imperativa para a sobrevivência e o sucesso. De acordo com o relatório "Perspectivas para o Engajamento do Cliente com as Instituições Financeiras em 2024", 83% dos líderes de serviços financeiros concordam que investir em IA é fundamental para aumentar o engajamento do cliente em 2024.
O que é inteligência artificial (IA) no setor financeiro?
A inteligência artificial permite que as instituições financeiras obtenham insights valiosos para melhorar o desempenho em análise de dados, análise preditiva, cálculos em tempo real, atendimento ao cliente e muito mais. A tecnologia de IA permite que as organizações obtenham uma compreensão mais profunda das tendências do mercado e do comportamento dos clientes. Ao replicar a inteligência e as interações humanas em escala, a IA facilita estratégias personalizadas, gerando resultados superiores e remodelando positivamente os serviços financeiros.
Casos de Uso de IA no Setor Financeiro
Dado o impacto significativo da IA, a pergunta se torna urgente: qual é a posição das instituições financeiras hoje?
Em 2024, um foco significativo para os líderes financeiros é a automação e a IA, especialmente em áreas como autoatendimento, automação de back-office, marketing e assistentes virtuais de atendimento ao cliente. Esses investimentos refletem o compromisso do setor financeiro em aproveitar as tecnologias avançadas para otimizar as operações e melhorar as experiências dos clientes.
Além disso, como a IA continua sendo uma tendência tecnológica dominante, e os profissionais financeiros preveem oportunidades de crescimento significativas. A McKinsey relata que a tecnologia de IA poderia fornecer o valor equivalente a uma receita adicional de US$ 200 a 340 bilhões anualmente, implementando todos os seus casos de uso.
Navegar na adoção da IA requer parcerias estratégicas. A Aivo garante a segurança e a conformidade dos dados. Ao estabelecer uma parceria com a Aivo, as instituições financeiras podem garantir que seus dados sejam protegidos e que o conteúdo gerado pela IA seja orientado exclusivamente pelas políticas da instituição e não proveniente da Internet em geral. Com um histórico de mais de 760 milhões de perguntas respondidas por meio de assistentes virtuais para mais de 700 empresas em todo o mundo, a Aivo está na vanguarda da inovação em IA conversacional e generativa.
Como Instituições Financeiras Podem Aproveitar o Poder da IA?
Capacitação dos funcionários para a eficiência operacional com IA
A necessidade de reter talentos no setor financeiro (frente às altas expectativas de rotatividade em 2024) vem impulsionando as instituições financeiras a buscar estratégias eficazes para os colaboradores em meio a desafios operacionais.
Atualmente, os funcionários de atendimento ao cliente enfrentam a complexidade de gerenciar uma média de sete sistemas de atendimento e suporte ao cliente, o que representa um grande obstáculo estratégico e operacional. Essa sobrecarga faz com que 75% dos funcionários se sintam sobrecarregados, levando à fadiga e à diminuição da eficiência operacional.
Em resposta, a IA surge como um poderoso aliado para a capacitação dos funcionários. Pesquisas recentes indicam que mais de 41% dos bancos estão explorando ou testando ativamente a tecnologia de IA generativa para dar suporte a fluxos de trabalho internos, especialmente em centros de contato ou centrais de atendimento.
O potencial da IA está na consolidação de dados e funcionalidades de diversos sistemas em uma plataforma coesa. Uma única plataforma simplifica o ambiente de trabalho dos funcionários, agilizando o fornecimento de informações consistentes e precisas tanto no atendimento ao cliente quanto nas operações internas.
Exemplos de IA para atendimento ao cliente no setor bancário
Banco Comafi - Resolução instantânea por meio de assistente virtual + WhatsApp
O Banco Comafi enfrentou desafios para se adaptar à evolução da tecnologia e às mudanças nas expectativas dos clientes. Juntamente com a Aivo, o banco criou a Sofia, a assistente virtual alimentada por IA, capaz de lidar com várias tarefas no site e no WhatsApp, atendendo a 100.000 consultas de clientes mensalmente.
O Banco Comafi obteve um aumento de 387% nas interações com os clientes, com uma taxa de sucesso de 98% na resolução de perguntas de clientes, que podem acessar a resolução instantânea de suas necessidades bancárias, gerenciando 34 transações automatizadas no WhatsApp.
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Banorte – Solicitação de Empréstimo 100% Automatizada
O Banorte se destaca no atendimento ao cliente e introduz novos serviços para os aposentados. Ao adotar o assistente virtual com tecnologia de IA da Aivo, o banco obteve um aumento notável de 300% nas consultas mensais dos clientes. Integrado ao WhatsApp, o assistente virtual agora lida com sucesso com 43% dos serviços bancários mensais. Um marco adicional é a capacidade do assistente virtual de oferecer e gerenciar aplicativos de empréstimo 100% automatizados por meio do canal WhatsApp, destacando uma abordagem estratégica para expandir sua oferta de produtos.
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